AI×FP2
将来のお金を、
「なんとなく」から「比較できる計画」へ。
家計・資産・住宅・教育・老後などの情報を整理し、将来の収支と資産推移を見える化。複数の選択肢を比較しながら、次に考えることを提案書としてまとめます。
AI×FP2とは
単に数字を入力して結果を見るだけではなく、現在の状況を整理し、将来の変化を確認し、選択肢を比較するためのライフプラン分析サービスです。
「住宅を購入しても大丈夫か」「教育費と老後資金を両立できるか」「積立額を変えると将来はどうなるか」など、複数の前提を同じ基準で比べられます。
実際の使用画面
資産推移、年間収支、収入と支出の内訳を見ながら、家族構成や住宅・教育・老後などの条件を整理できます。
画面の外側、閉じるボタン、またはEscキーで閉じられます。スマートフォンでは横にスクロールして細部を確認できます。
AI×FP2でできること
家計の把握から個別試算、提案資料までを一つの流れで整理します。
家計・資産の一元整理
収入、支出、預貯金、投資資産、保険、住宅、退職・年金などをまとめて整理します。
将来収支・資産推移
年ごとの収入と支出、資産残高の変化をグラフとキャッシュフロー表で確認できます。
ライフイベント反映
住宅購入、教育、退職など、将来予定している出来事を計画へ反映します。
複数シナリオ比較
積立額や購入時期などの条件を変え、現状案と改善案の違いを同じ画面で比較します。
個別シミュレーション
住宅ローン、年金、相続、保険、税金など、判断に必要な関連試算を確認できます。
提案書・説明資料
入力条件、分析結果、問題点と選択肢を、家族や関係者と共有しやすい提案書へまとめます。
AIによる整理補助
利用環境や設定に応じて、確認事項や課題の整理をAIが補助します。
計算根拠の確認
結果だけでなく、計算の前提や係数を確認しながら検討を進められます。
利用するメリット
不安を数字に置き換える
漠然とした心配を、時期・金額・資産推移として見える形にします。
選択肢を同じ条件で比べる
感覚だけで決めず、条件を変えた場合の差を確認して判断できます。
相談後も振り返れる
提案書を残すことで、家族との話し合いや計画の見直しに活用できます。
2つのご利用方法
相談しながら進める方法と、ご自身で管理・利用する方法から選べます。
FP相談型
分析結果の読み解きとFPアドバイスを合わせて受けたい方向け。
- ヒアリングをもとに必要情報を整理
- 現在の計画と改善シナリオを作成
- 結果の説明とFP視点のアドバイス
- 提案書を使った振り返り
- AI×FP2アプリを提供
何を入力すべきか分からない方、第三者と相談しながら方向性を決めたい方。
アプリ買取型
資産情報などをできるだけ外部へ共有せず、ご自身で繰り返し試算したい方向け。
- ご自身の端末でアプリを管理
- 必要なタイミングで繰り返し試算
- 入力データとバックアップをご自身で管理
- 利用環境に合わせた導入案内
資産情報を秘密にしたい方、ご自身で条件を変えながら継続利用したい方。
上記は標準料金です。個別カスタマイズ、追加作業、継続サポートが必要な場合は、内容と追加料金を事前にご案内します。
ご利用までの流れ
- 01
お問い合わせ
希望するプランや、確認したい内容をお知らせください。
- 02
内容確認
目的、必要な分析、利用環境、希望する成果物を確認します。
- 03
内容・料金の確認
実施内容、納品範囲、料金、スケジュールと、追加対応の有無をご案内します。
- 04
相談開始・アプリ納品
FP相談またはアプリ導入を、ご提案内容に沿って進めます。
ご利用前に
- 本サービスの試算は入力情報と設定条件に基づく概算であり、将来の結果を保証するものではありません。
- 税務、法務、相続登記、金融商品の最終判断は、必要に応じて各分野の専門家へご確認ください。
- アプリ買取型では、入力データ、バックアップ、端末の安全管理はご利用者自身で行います。
- AI連携機能を利用する場合は、利用する外部サービスへ情報が送信されることがあります。利用範囲は導入時に確認します。
- この案内ページ上ではAI×FP2アプリを実行できません。ご利用にはお申し込みが必要です。
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