ライフプラン相談
家計・保障の見直し
家計と将来の見通しを、
具体的な準備へ。
家計・資産・住宅・教育・老後などの予定に加え、毎月の収支や現在の保障内容も整理し、将来に向けた課題と無理のない見直し方をご提案します。
2つの相談内容
ご希望や現在の状況に合わせて、必要な内容を組み合わせて確認します。
ライフプラン相談
住宅、教育、働き方、退職、老後など、これから実現したい暮らしと必要資金を整理し、準備の道筋をご提案します。
- 将来のライフイベント
- 必要資金と準備時期
- 家計・資産の将来見通し
家計・保障の見直し
毎月の収支、固定費、保険料、現在の保障内容を確認し、負担・重複・不足を整理して見直しの方向性をご提案します。
- 収入・支出と固定費
- 加入中の保障内容と保険料
- 必要保障額と重複・不足
相談で整理すること
ライフプランと家計・保障を切り離さず、暮らし全体から整理します。
現在の家計と資産
収入、支出、固定費、預貯金、投資、保険料、住宅ローンなど、現在地を整理します。
将来の予定
住宅、教育、働き方、退職、老後など、今後想定している出来事を確認します。
必要資金と課題
時期ごとに必要となるお金を確認し、準備が必要な項目と優先順位を整理します。
準備の進め方
家計・保障の見直しや資産形成など、無理なく取り組める選択肢をご提案します。
料金プラン
ライフプラン相談と家計・保障の見直しは、相談内容に応じて基本プラン内で組み合わせます。より詳しい見える化が必要な場合は、AI×FPを追加できます。
ライフプラン・家計／保障相談
将来の予定と現在の家計・保障を整理し、課題と準備・見直しの方向性をFPがご提案します。
- 現状とご希望のヒアリング
- 家計・資産・ライフイベントの整理
- 保障内容、保険料、必要保障額の確認
- 必要資金と課題の確認
- FPによる分析結果の説明とご提案
FP相談＋AI×FP提供
基本料金との合計：20,000円＋税
基本相談に、AI×FPを使った詳細分析・シナリオ比較・見える化資料を追加します。
- 将来収支と資産推移の見える化
- 住宅・教育・老後などの条件反映
- 複数シナリオの比較
- 分析結果をまとめた資料の提供
ご相談の流れと目安
初回の調査面談から、分析・提案の完了まで通常1週間程度です。面談は合計2〜3回程度を予定しています。
- 01
お問い合わせ・事前確認
相談したい内容や現在気になっていることを確認し、調査面談の日程を決めます。
- 02
調査・ヒアリング
面談1回。家族構成、収支、資産、今後の予定など、分析に必要な情報を確認します。
- 03
分析・資料作成
調査内容をもとに現状と課題を分析し、選択肢とご提案を資料にまとめます。
- 04
分析結果・ご提案
面談1〜2回。分析結果をご説明し、今後の準備や見直し方を一緒に確認します。
※面談は「調査1回＋分析・提案1〜2回」の合計2〜3回が標準です。初回の調査面談から完了まで通常1週間程度を見込んでいますが、ご相談内容、必要資料の量、追加確認、日程調整などにより前後します。
ご利用前に
- 分析や試算は、ご提供いただいた情報と設定条件に基づく概算です。将来の結果を保証するものではありません。
- ご相談範囲を超える追加分析や大幅な再作成が必要な場合は、事前に内容と追加料金をご案内します。
- 税務、法務、相続登記など専門資格が必要な内容は、必要に応じて各分野の専門家へご確認ください。
- 金融商品の契約や投資判断は、ご自身の責任で最終判断をお願いします。
- 保障の見直しでは、必要保障額や現在の契約内容を整理します。保険の契約・解約・変更は、契約先等に確認のうえご自身で最終判断をお願いします。
- お預かりする情報は、相談と分析に必要な範囲で取り扱います。
家計と将来のお金を、
一緒に整理しませんか。
お問い合わせ内容に「ライフプラン相談」または「家計・保障の見直し」とご記入ください。